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L14600 Diritto delle Banche e dei Mercati Finanziari
Scuola di Diritto
Scheda Insegnamento
Anno Accademico 2016/17 Secondo Semestre
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Obiettivi di apprendimento attesi
ll Corso intende formare studenti che possano in futuro operare nella area compliance ed affari legali/regolatori di banche,intermediari/emittenti/sgr oltre che come specialisti della materia nell'ambito di studi professionali e società di consulenza.
Risultati di apprendimento attesi
ll Corso intende formare studenti che possano in futuro operare nella area compliance ed affari legali/regolatori di intermediari/emittenti/sgr oltre che come specialisti della materia nell'ambito di studi professionali e società di consulenza.
Contenuti dell’insegnamento
Il corso è dedicato all’analisi e all’approfondimento della regolamentazione e della vigilanza nel sistema bancario e finanziario. In particolare, descrive le ragioni sottostanti l’istituzione delle Autorità di vigilanza, il ruolo e i poteri ad esse assegnati, rappresentando per gli studenti l’occasione di approfondire il funzionamento delle principali Autorità nazionali e sovranazionali preposte alla supervisione e alla vigilanza bancaria e finanziaria
Il corso prende in esame, tra l’altro, il radicale processo evolutivo che ha interessato il sistema dei controlli pubblici sulle Banche, che mira al superamento del modello della vigilanza nazionale armonizzata – cui si era sinora ispirata la legislazione europea – e alla realizzazione di una vera e propria Banking Union, caratterizzata da una vigilanza pienamente integrata a livello sovranazionale. Le lezioni illustreranno, pertanto, i progressi compiuti nell’attuazione operativa del Meccanismo di Vigilanza Unico, entrato in vigore il 4 novembre 2014, del Meccanismo di Risoluzione Unico (operativo dal 1° gennaio 2016) e delle nuove regole europee sulla gestione delle crisi bancarie (BRRD).
Il corso fornirà, altresì, un quadro della struttura ordinamentale del settore finanziario, dei principali controlli bancari, dei soggetti, delle regole di condotta e di garanzia, della disciplina delle crisi bancarie, focalizzando poi l’attenzione sul funzionamento e sull’organizzazione dei mercati finanziari. Specifici focus saranno dedicati, tra l’altro, alla tematica del Sistema dei controlli interni, alla normativa Antiriciclaggio e Antiusura e alla Trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari e alla correttezza delle relazioni tra intermediari e clienti.
Metodologia Didattica
Dopo l'inquadramento normativo, ciascun tema sarà approfondito in ottica interdisciplinare (giuridica ed economica) ed attraverso l’esame delle disposizioni di vigilanza e della regolamentazione di settore e l'analisi di casi concreti
Modalità con cui viene accertata l’effettiva acquisizione dei risultati di apprendimento.
Esame orale
Syllabus
| Lezione 1 Ore di lezione: 0 Docente: F. Parente | Argomenti La regolamentazione del sistema bancario e finanziario I modelli di vigilanza L’evoluzione storica dei sistemi di regolamentazione e vigilanza
L’attuale quadro normativo di riferimento Le Autorità di vigilanza del settore bancario e finanziario. Organi e funzioni Le modalità di esercizio e gli strumenti della vigilanza nel settore bancario
Testi di riferimento
Letture Nel corso delle lezioni saranno indicate eventuali letture di approfondi Letture | |
| Lezione 2 Ore di lezione: 0 Docente: F. Parente | Argomenti L’Unione Bancaria europea: i tre pilastri Il Single Supervisory Mechanism
Il Single Resolution Mechanism
Il Sistema unico di garanzia dei depositi (Deposit Guarantee Schemes - DGS): stato dell’arte
Testi di riferimento
Letture: Nel corso delle lezioni saranno indicate eventuali letture Letture | |
| Lezione 3 Ore di lezione: 0 Docente: F. Parente | Argomenti
Testi di riferimento
Letture Nel corso delle lezioni saranno indicate eventuali letture di approfondimento Letture | |
| Lezione 4 Ore di lezione: 0 Docente: F. Parente | Argomenti
Letture | |
| Lezione 5 Ore di lezione: 0 Docente: F. Parente | Argomenti
Il “pacchetto CRD IV”: regole uniformi sui requisiti prudenziali e regole di massima armonizzazione sull’accesso all’attività degli enti creditizi e sulla vigilanza prudenziale La normativa primaria e secondaria di recepimento del c.d. “pacchetto CRD IV” Gli strumenti di vigilanza prudenziale per le banche
Testi di riferimento
Letture Nel corso delle lezioni saranno indicate eventuali letture Letture | |
| Lezione 6 Ore di lezione: 0 Docente: F. Parente | Argomenti Gli strumenti di vigilanza prudenziale per le banche
Testi di riferimento
Letture Nel corso delle lezioni saranno indicate eventuali letture di approfondimento Letture | |
| Lezione 7 Ore di lezione: 0 Docente: F. Parente | Argomenti
Gli accordi di Basilea e la loro evoluzione Basilea I e l’adeguatezza patrimoniale Basilea II e l’Internal Capital Adequacy Assessment Process (ICAAP) Il “terzo pilastro” di Basilea Il nuovo quadro regolamentare di Basilea III
Testi di riferimento
Letture Nel corso delle lezioni saranno indicate eventuali letture di approfondimento Letture | |
| Lezione 8 Ore di lezione: 0 Docente: F. Parente | Argomenti Le disposizioni di vigilanza prudenziale della Banca d’Italia sul sistema dei controlli interni e sul sistema informativo delle Banche
Testi di riferimento
Letture Nel corso delle lezioni saranno indicate eventuali letture di Letture | |
| Lezione 9 Ore di lezione: 0 Docente: F. Parente | Argomenti La disciplina in materia di prevenzione del riciclaggio: il quadro normativo nazionale, comunitario e internazionale
Il contrasto all’usura: la normativa di riferimento La tutela della trasparenza delle condizioni contrattuali La correttezza delle relazioni tra intermediari e clienti L’Arbitro Bancario Finanziario
Testi di riferimento
Letture Nel corso delle lezioni saranno indicate eventuali letture di approfondimento Letture | |
| Lezione 10 Ore di lezione: 0 Docente: S. Di Nola | Argomenti La Vigilanza sul mercato finanziario: le Autorità di vigilanza europee e nazionali L’ESMA (European Securities and Market Authority): compiti, funzioni e poteri La CONSOB: struttura, finalità e funzioni
Testi di riferimento
Letture Nel corso delle lezioni saranno indicate eventuali letture di approfondimento Letture | |
| Lezione 11 Ore di lezione: 0 Docente: S. Di Nola | Argomenti La disciplina degli intermediari
La disciplina delle crisi
Testi di riferimento
Letture Nel corso delle lezioni saranno indicate eventuali letture di approfondimento Letture | |
| Lezione 12 Ore di lezione: 0 Docente: S. Di Nola | Argomenti
I servizi d’investimento
Testi di riferimento
Letture Nel corso delle lezioni saranno indicate eventuali letture di approfondimento Letture | |
| Lezione 13 Ore di lezione: 0 Docente: S. Di Nola | Argomenti
La gestione collettiva del risparmio La vigilanza prudenziale sui gestori di OICR (SGR, SICAV, SICAF)
Testi di riferimento
Letture Nel corso delle lezioni saranno indicate eventuali letture di approfondimento Letture | |
| Lezione 14 Ore di lezione: 0 Docente: S. Di Nola | Argomenti
I mercati degli strumenti finanziari: organizzazione e regole La vigilanza sulle società di gestione dei mercati La disciplina dei mercati regolamentati La disciplina degli abusi di mercato Testi di riferimento
Letture Nel corso delle lezioni saranno indicate eventuali letture di approfondimento Letture |
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